Wells Fargo Bank Minnesota, N.A. SMT Series 2005-2 Certificateholder Distribution Summary (March 2006)
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Business Finance
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Trust Agreements
Summary
This document is a distribution summary prepared by Wells Fargo Bank Minnesota, N.A. for certificateholders of the SMT Series 2005-2 trust. It details the interest and principal payments made to holders of various classes of certificates as of the February 28, 2006 record date and the March 20, 2006 distribution date. The summary includes payment amounts, outstanding balances, and interest rates for each class, as well as information on any realized losses or shortfalls. The report is intended to inform investors of their distributions and the current status of their holdings.
EX-10.1 2 f19541bexv10w1.htm EXHIBIT 10.1 exv10w1
Principal Distribution Factors Statement
EXHIBIT 10.1
| Contact: | Customer Services — CTSLink | |||
| Wells Fargo Bank Minnesota, N.A. | ||||
| Securities Administration Services | ||||
| 7485 New Horizon Way | ||||
| Frederick, MD 21703 | ||||
| www.ctslink.com | ||||
| Telephone: | (301) ###-###-#### | |||
| Fax: | (301) ###-###-#### | |||
SMT SERIES 2005-2
Record Date: February 28, 2006
Distribution Date: March 20, 2006
Record Date: February 28, 2006
Distribution Date: March 20, 2006
Certificateholder Distribution Summary
| Certificate | Certificate | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Class | Pass-Through | Beginning | Interest | Principal | Current | Ending Certificate | Total | Cumulative | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Class | CUSIP | Description | Rate | Certificate Balance | Distribution | Distribution | Realized Loss | Balance | Distribution | Realized Loss | ||||||||||||||||||||||||||||||
A-1 | 81744FGY7 | SEN | 4.79000 | % | 109,856,989.97 | 430,787.10 | 8,392,573.41 | 0.00 | 101,464,416.56 | 8,823,360.51 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
A-2 | 81744FGZ4 | SEN | 5.19000 | % | 64,994,436.99 | 281,100.94 | 5,884,358.83 | 0.00 | 59,110,078.16 | 6,165,459.77 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
A-R | 81744FHJ9 | REZ | 4.01945 | % | 0.00 | 0.08 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.08 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
X-A | 81744FHD2 | IO | 0.77841 | % | 0.00 | 111,985.62 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 111,985.62 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-1 | 81744FHA8 | SUB | 4.96000 | % | 6,016,000.00 | 24,596.40 | 0.00 | 0.00 | 6,016,000.00 | 24,596.40 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-2 | 81744FHB6 | SUB | 5.24000 | % | 3,266,000.00 | 14,106.83 | 0.00 | 0.00 | 3,266,000.00 | 14,106.83 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
X-B | 81744FHE0 | IO | 0.65981 | % | 0.00 | 5,048.28 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 5,048.28 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-3 | 81744FHC4 | SUB | 5.71833 | % | 1,890,000.00 | 8,908.68 | 0.00 | 0.00 | 1,890,000.00 | 8,908.68 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-4 | 81744FHF7 | SUB | 5.71833 | % | 1,231,000.00 | 5,802.43 | 0.00 | 0.00 | 1,231,000.00 | 5,802.43 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-5 | 81744FHG5 | SUB | 5.71833 | % | 687,000.00 | 3,238.23 | 0.00 | 0.00 | 687,000.00 | 3,238.23 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-6 | 81744FHH3 | SUB | 5.71833 | % | 1,549,605.55 | 7,304.20 | 0.00 | 0.00 | 1,549,605.55 | 7,304.20 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
Totals | 189,491,032.51 | 892,878.79 | 14,276,932.24 | 0.00 | 175,214,100.27 | 15,169,811.03 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
Principal Distribution Statement
| Beginning | Scheduled | Unscheduled | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Original | Certificate | Principal | Principal | Realized | Total Principal | Ending Certificate | Ending Certificate | Total Principal | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Class | Face Amount | Balance | Distribution | Distribution | Accretion | Loss | Reduction | Balance | Percentage | Distribution | ||||||||||||||||||||||||||||||
A-1 | 202,462,000.00 | 109,856,989.97 | 713.49 | 8,391,859.92 | 0.00 | 0.00 | 8,392,573.41 | 101,464,416.56 | 0.50115289 | 8,392,573.41 | ||||||||||||||||||||||||||||||
A-2 | 126,737,000.00 | 64,994,436.99 | 410.54 | 5,883,948.29 | 0.00 | 0.00 | 5,884,358.83 | 59,110,078.16 | 0.46639954 | 5,884,358.83 | ||||||||||||||||||||||||||||||
A-R | 100.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00000000 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
X-A | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00000000 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-1 | 6,016,000.00 | 6,016,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 6,016,000.00 | 1.00000000 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-2 | 3,266,000.00 | 3,266,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 3,266,000.00 | 1.00000000 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
X-B | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00000000 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-3 | 1,890,000.00 | 1,890,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 1,890,000.00 | 1.00000000 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-4 | 1,231,000.00 | 1,231,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 1,231,000.00 | 1.00000000 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-5 | 687,000.00 | 687,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 687,000.00 | 1.00000000 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-6 | 1,549,605.55 | 1,549,605.55 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 1,549,605.55 | 1.00000000 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
Totals | 343,838,705.55 | 189,491,032.51 | 1,124.03 | 14,275,808.21 | 0.00 | 0.00 | 14,276,932.24 | 175,214,100.27 | 0.50958225 | 14,276,932.24 | ||||||||||||||||||||||||||||||
Principal Distribution Factors Statement
| Beginning | Scheduled | Unscheduled | Ending | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Original Face | Certificate | Principal | Principal | Realized | Total Principal | Ending Certificate | Certificate | Total Principal | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| Class | Amount | Balance | Distribution | Distribution | Accretion | Loss | Reduction | Balance | Percentage | Distribution | ||||||||||||||||||||||||||||||
A-1 | 202,462,000.00 | 542.60547644 | 0.00352407 | 41.44906165 | 0.00000000 | 0.00000000 | 41.45258572 | 501.15289072 | 0.50115289 | 41.45258572 | ||||||||||||||||||||||||||||||
A-2 | 126,737,000.00 | 512.82922106 | 0.00323931 | 46.42644445 | 0.00000000 | 0.00000000 | 46.42968375 | 466.39953731 | 0.46639954 | 46.42968375 | ||||||||||||||||||||||||||||||
A-R | 100.00 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||
X-A | 0.00 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-1 | 6,016,000.00 | 1000.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 1000.00000000 | 1.00000000 | 0.00000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-2 | 3,266,000.00 | 1000.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 1000.00000000 | 1.00000000 | 0.00000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||
X-B | 0.00 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-3 | 1,890,000.00 | 1000.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 1000.00000000 | 1.00000000 | 0.00000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-4 | 1,231,000.00 | 1000.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 1000.00000000 | 1.00000000 | 0.00000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-5 | 687,000.00 | 1000.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 1000.00000000 | 1.00000000 | 0.00000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-6 | 1,549,605.55 | 1000.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 1000.00000000 | 1.00000000 | 0.00000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||
All Classes per $1,000 denomination.
Interest Distribution- Statement
| Payment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| of | Non- | Remaining | Ending | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Current | Beginning | Current | Unpaid | Current | Supported | Unpaid | Certificate/ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Accrual | Certificate | Certificate/ | Accrued | Interest | Interest | Interest | Total Interest | Interest | Notational | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Class | Accural Dates | Days | Rate | Notional Balance | Interest | Shortfall | Shortfall | Shortfall(1) | Distribution | Shortfall(2) | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||
A-1 | 02/20/06–03/19/06 | 30 | 4.79000 | % | 109,856,989.97 | 438,512.48 | 0.00 | 0.00 | 7,725.39 | 430.787.10 | 0.00 | 101,464,416.56 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
A-2 | 02/20/06–03/19/06 | 30 | 5.19000 | % | 64,994,436.99 | 281,100.94 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 281,100.94 | 0.00 | 59,110,078.16 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
A-R | N/A | N/A | 4.01945 | % | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.08 | 0.00 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
X-A | 02/01/06–02/28/06 | 30 | 0.77841 | % | 174,851,426.96 | 113,421.68 | 0.00 | 0.00 | 1,436.06 | 111,985.62 | 0.00 | 160,574,494.72 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
B-1 | 02/01/06–02/28/06 | 30 | 4.96000 | % | 6,016,000.00 | 24,866.13 | 0.00 | 0.00 | 269.74 | 24,596.40 | 0.00 | 6,016,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
B-2 | 02/01/06–02/28/06 | 30 | 5.24000 | % | 3,266,000.00 | 14,261.53 | 0.00 | 0.00 | 154.70 | 14,106.83 | 0.00 | 3,266,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
X-B | 02/01/06–02/28/06 | 30 | 0.65981 | % | 9,282,000.00 | 5,103.65 | 0.00 | 0.00 | 53.36 | 5,048.28 | 0.00 | 9,282,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
B-3 | 02/01/06–02/28/06 | 30 | 5.71833 | % | 1,890,000.00 | 9,006.38 | 0.00 | 0.00 | 97.70 | 8,908.68 | 0.00 | 1,890,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
B-4 | 02/01/06–02/28/06 | 30 | 5.71833 | % | 1,231,000.00 | 5,866.06 | 0.00 | 0.00 | 63.63 | 5,802.43 | 0.00 | 1,231,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
B-5 | 02/01/06–02/28/06 | 30 | 5.71833 | % | 687,000.00 | 3,273.75 | 0.00 | 0.00 | 35.51 | 3,238.23 | 0.00 | 687,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
B-6 | 02/01/06–02/28/06 | 30 | 5.71833 | % | 1,549,605.55 | 7,384.30 | 0.00 | 0.00 | 80.10 | 7,304.20 | 0.00 | 1,549,605.55 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Totals | 902,796.90 | 0.00 | 0.00 | 9,918.19 | 892,878.79 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (1, 2) | Amount also includes coupon cap or basis risk shortfalls, if applicable. |
Interest Distribution Factors Statement
| Beginning | Payment of | Ending | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Current | Certificate/ | Unpaid | Non-Supported | Remaining | Certificate/ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Original Face | Certificate | Notional | Current Accrued | Interest | Current Interest | Interest | Total Interest | Unpaid Interest | Notational | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Class | Amount | Rate | Balance | Interest | Shortfall | Shortfall(1) | Shortfall | Distribution | Shortfall(2) | Balance | ||||||||||||||||||||||||||||||
A-1 | 202,462,000.00 | 4.79000 | % | 542.60547644 | 2.16590017 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.03815723 | 2.21774298 | 0.00000000 | 501.15289072 | |||||||||||||||||||||||||||||
A-2 | 126,737,000.00 | 5.19000 | % | 512.82922106 | 2.21798638 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 2.21798638 | 0.00000000 | 466.39953731 | |||||||||||||||||||||||||||||
A-R | 100.00 | 4.01945 | % | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.80000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | |||||||||||||||||||||||||||||
X-A | 0.00 | 0.77841 | % | 531.14203555 | 0.34453835 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00436229 | 0.34017606 | 0.00000000 | 487.77333686 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-1 | 6,016,000.00 | 4.96000 | % | 1000.00000000 | 4.13333278 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.04483710 | 4.08849734 | 0.00000000 | 1000.00000000 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-2 | 3,266,000.00 | 5.24000 | % | 1000.00000000 | 4.36666565 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.04736681 | 4.31929884 | 0.00000000 | 1000.00000000 | |||||||||||||||||||||||||||||
X-B | 0.00 | 0.65981 | % | 1000.00000000 | 0.54984378 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00596423 | 0.54387847 | 0.00000000 | 1000.00000000 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-3 | 1,890,000.00 | 5.71833 | % | 1000.00000000 | 4.76528042 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.05169312 | 4.71358730 | 0.00000000 | 1000.00000000 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-4 | 1,231,000.00 | 5.71833 | % | 1000.00000000 | 4.76528026 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.05168968 | 4.71359058 | 0.00000000 | 1000.00000000 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-5 | 687,000.00 | 5.71833 | % | 1000.00000000 | 4.76528384 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.05168850 | 4.71358079 | 0.00000000 | 1000.00000000 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-6 | 1,549,605.55 | 5.71833 | % | 1000.00000000 | 4.76527720 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.05169057 | 4.71358663 | 0.00000000 | 1000.00000000 | |||||||||||||||||||||||||||||
| (1, 2) Amount also includes coupon cap or basis risk shortfalls, if applicable. All Classes per $1,000 denomination. | ||
Certificateholder Account Statement
Certificate Account
Beginning Balance | 0.00 | |||
Deposits | ||||
Payments of Interest and Principal | 15,223,901.32 | |||
Reserve Funds and Credit Enhancements | 0.00 | |||
Proceeds from Repurchased Loans | 0.00 | |||
Servicer Advances | 26,964.51 | |||
Realized Losses (Gains, Subsequent Expenses & Recoveries) | 0.00 | |||
Prepayment Penalties | 0.00 | |||
Swap/Cap Payments | 0.00 | |||
Total Deposits | 15,250,865.83 | |||
Withdrawals | ||||
Reserve Funds and Credit Enhancements | 0.00 | |||
Reimbursement for Servicer Advances | 18,401.17 | |||
Total Administration Fees | 62,653.63 | |||
Payment of Interest and Principal | 15,169,811.03 | |||
Total Withdrawals (Pool Distribution Amount) | 15,250,865.83 | |||
Ending Balance | 0.00 | |||
Prepayment/Curtailment Interest Shortfall
Total Prepayment/Curtailment Interest Shortfall | 9,918.19 | |||
Servicing Fee Support | 0.00 | |||
Non-Supported Prepayment Curtailment Interest Shortfall | 9,918.19 | |||
Administration Fees
Gross Servicing Fee* | 59,890.22 | |||
Master Servicing Fee | 2,763.41 | |||
Supported Prepayment/Curtailment Interest Shortfall | 0.00 | |||
Total Administration Fees | 62,653.63 | |||
| *Servicer Payees include: BANK OF AMERICA (NY); GMAC MTG CORP, MORGAN STANLEY DEAN WITTER; NATIONAL CITY MTG CO; PHH US MTG CORP; RESIDENTIAL FUNDING CORP | ||
Reserve Accounts
| Beginning | Current | Current | Ending | |||||||||||||
| Account Type | Balance | Withdrawals | Deposits | Balance | ||||||||||||
Reserve Fund | 4,500.00 | 0.00 | 0.00 | 4,500.00 | ||||||||||||
Reserve Fund | 4,500.00 | 0.00 | 0.00 | 4,500.00 | ||||||||||||
Reserve Fund | 1,000.00 | 0.00 | 0.00 | 1,000.00 | ||||||||||||
Collateral Statement
Collateral Description | Mixed ARM | |||
Weighted Average Gross Coupon | 6.113961 | % | ||
Weighted Average Net Coupon | 5.734691 | % | ||
Weighted Average Pass-Through Rate | 5.717191 | % | ||
Weighted Average Remaining Term | 326 | |||
Beginning Scheduled Collateral Loan Count | 559 | |||
Number of Loans Paid in Full | 36 | |||
Ending Scheduled Collateral Loan Count | 523 | |||
Beginning Scheduled Collateral Balance | 189,491,032.51 | |||
Ending Scheduled Collateral Balance | 175,214,100.27 | |||
Ending Actual Collateral Balance at 28-Feb-2006 | 175,214,813.76 | |||
Monthly P&I Constant | 966,574.66 | |||
Special Servicing Fee | 0.00 | |||
Prepayment Penalty Waived Amount | 0.00 | |||
Prepayment Penalty Waived Count | 0 | |||
Prepayment Penalty Paid Amount | 0.00 | |||
Prepayment Penalty Paid Count | 0 | |||
Realization Loss Amount | 0.00 | |||
Cumulative Realized Loss | 0.00 | |||
Class A Optimal Amount | 15,109,967.34 | |||
Scheduled Principal | 1,124.03 | |||
Unscheduled Principal | 14,275,808.21 | |||
| Group | One | Two | Total | |||||||||
Collateral Description | Mixed ARM | Mixed ARM | Mixed ARM | |||||||||
Weighted Average Coupon Rate | 6.075137 | 6.179311 | 6.113961 | |||||||||
Weighted Average Net Rate | 5.697907 | 5.796607 | 5.734691 | |||||||||
Pass-Through Rate | 5.680407 | 5.779107 | 5.717191 | |||||||||
Weighted Average Maturity | 322 | 333 | 326 | |||||||||
Record Date | 02/28/2006 | 02/28/2006 | 02/28/2006 | |||||||||
Principal and Interest Constant | 602,511.71 | 364,062.95 | 966,574.66 | |||||||||
Beginning Loan Count | 341 | 218 | 559 | |||||||||
Loans Paid in Full | 20 | 16 | 36 | |||||||||
Ending Loan Count | 321 | 202 | 523 | |||||||||
Beginning Scheduled Balance | 118,871,042.92 | 70,619,989.59 | 189,491,032.51 | |||||||||
Ending Scheduled Balance | 110,478,469.51 | 64,735,630.76 | 175,214,100.27 | |||||||||
Scheduled Principal | 713.49 | 410.54 | 1,124.03 | |||||||||
Unscheduled Principal | 8,391,859.92 | 5,883,948.29 | 14,275,808.21 | |||||||||
Scheduled Interest | 601,798.22 | 363,652.41 | 965,450.63 | |||||||||
Servicing Fee | 37,368.10 | 22,522.12 | 59,890.22 | |||||||||
Master Servicing Fee | 1,733.54 | 1,029.87 | 2,763.41 | |||||||||
Trustee Fee | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
FRY Amount | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Special Hazard Fee | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Other Fee | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Pool Insurance Fee | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Spread 1 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Spread 2 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Spread 3 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Net Interest | 562,696.58 | 340,100.42 | 902,797.00 | |||||||||
Realized Loss Amount | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Cumulative Realized Loss | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Percentage of Cumulative Losses | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Prepayment Penalty Waived Amount | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Prepayment Penalty Waived Count | 0 | 0 | 0 | |||||||||
Prepayment Penalty Paid Amount | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Prepayment Penalty Paid Count | 0 | 0 | 0 | |||||||||
Special Servicing Fee | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Additional Reporting – Deal Level
Miscellaneous Reporting
Pro Rata Senior Percent | 92.274249 | % | ||
Pro Rata Subordinate Percent | 7.725751 | % |
Additional Reporting – Group Level
Miscellaneous Reporting | ||||
Group One | ||||
One Month Libor Loan Balance | 72,453,348.41 | |||
Principal Transfer Amount | 0.00 | |||
Senior Percent | 100.000000 | % | ||
Senior Prepayment Percent | 100.000000 | % | ||
Subordinate Percent | 0.000000 | % | ||
Subordinate Prepayment Percent | 0.000000 | % | ||
Interest Transfer Amount | 0.00 | |||
Group Two | ||||
Six-Month Libor Loan Balance | 38,025,121.10 | |||
Principal Transfer Amount | 0.00 | |||
Senior Percent | 100.000000 | % | ||
Senior Prepayment Percent | 100.000000 | % | ||
Subordinate Percent | 0.000000 | % | ||
Subordinate Prepayment Percent | 0.000000 | % | ||
Interest Transfer Amount | 0.00 |
Loan Status Stratification/Credit Enhancement Statement
| DELINQUENT | BANKRUPTCY | FORECLOSURE | REO | TOTAL | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
30 Days | 11 | 3,241,703.17 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 11 | 3,241,703.17 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
120 Days | 2 | 935,915.36 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 2 | 935,915.36 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
150 Days | 1 | 1,113,111.24 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 1 | 1,113,111.24 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
180+ Days | 2 | 406,844.15 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 2 | 406,844.15 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | 5,697,573.92 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 16 | 5,697,573.92 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
30 Days | 2.103250 | % | 1.850131 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 2.103250 | % | 1.850131 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
120 Days | 0.382409 | % | 0.534153 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.382409 | % | 0.534153 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
150 Days | 0.191205 | % | 0.635284 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.191205 | % | 0.635284 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
180+ Days | 0.382409 | % | 0.232197 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.382409 | % | 0.232197 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3.059273 | % | 3.251765 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 3.059273 | % | 3.251765 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Current Period Class A Insufficient Funds: | 0.00 | Principal Balance of Contaminated Properties | 0.00 | Periodic Advance | 26,964.51 | |||||||||||||||
| Original $ | Original% | Current $ | Current % | Current Class % | Prepayment % | |||||||||||||||||||
Class A | 14,639,605.55 | 4.25769563 | % | 14,639,605.55 | 8.35526680 | % | 91.644733 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||
Class B-1 | 8,623,605.55 | 2.50803805 | % | 8,623,605.55 | 4.92175318 | % | 3.433514 | % | 41.094003 | % | ||||||||||||||
Class B-2 | 5,357,605.55 | 1.55817407 | % | 5,357,605.55 | 3.05774794 | % | 1.864005 | % | 22.309344 | % | ||||||||||||||
Class B-3 | 3,467,605.55 | 1.00849773 | % | 3,467,605.55 | 1.97906763 | % | 1.078680 | % | 12.910184 | % | ||||||||||||||
Class B-4 | 2,236,605.55 | 0.65048103 | % | 2,236,605.55 | 1.27649861 | % | 0.702569 | % | 8.408697 | % | ||||||||||||||
Class B-5 | 1,549,605.55 | 0.45067804 | % | 1,549,605.55 | 0.88440688 | % | 0.392092 | % | 4.692749 | % | ||||||||||||||
Class B-6 | 0.00 | 0.00000000 | % | 0.00 | 0.00000000 | % | 0.884407 | % | 10.585023 | % | ||||||||||||||
Delinquency Status by Group
| DELINQUENT | BANKRUPTCY | FORECLOSURE | REO | TOTAL | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Group One | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
30 Days | 7 | 2,378,390.85 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 7 | 2,378,390.85 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
120 Days | 1 | 589,546.78 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 1 | 589,546.78 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
180+ Days | 1 | 232,000.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 1 | 232,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 3,199,937.63 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 9 | 3,199,937.63 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
30 Days | 2.180685 | % | 2.152795 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 2.180685 | % | 2.152795 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
120 Days | 0.311526 | % | 0.533627 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.311526 | % | 0.533627 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
180+ Days | 0.311526 | % | 0.209994 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.311526 | % | 0.209994 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2.803738 | % | 2.896417 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 2.803738 | % | 2.896417 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| DELINQUENT | BANKRUPTCY | FORECLOSURE | REO | TOTAL | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Group Two | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
30 Days | 4 | 863,312.32 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 4 | 863,312.32 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
120 Days | 1 | 346,368.58 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 1 | 346,368.58 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
150 Days | 1 | 1,113,111.24 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 1 | 1,113,111.24 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
180+ Days | 1 | 174,844.15 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 1 | 174,844.15 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | 2,497,636.29 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 7 | 2,497,636.29 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
30 Days | 1.980198 | % | 1.333597 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 1.980198 | % | 1.333597 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
120 Days | 0.495050 | % | 0.535051 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.495050 | % | 0.535051 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
150 Days | 4.495050 | % | 1.719472 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 4.495050 | % | 1.719472 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
180+ Days | 0.495050 | % | 0.270090 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.495050 | % | 0.270090 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3.465347 | % | 3.858210 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 3.465347 | % | 3.858210 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
