SMT Series 2005-1 Certificateholder Distribution Summary by Wells Fargo Bank Minnesota, N.A.
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Business Finance
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Trust Agreements
Summary
This document is a distribution summary for certificateholders of the SMT Series 2005-1, prepared by Wells Fargo Bank Minnesota, N.A. It details the interest and principal payments made to holders of various classes of certificates as of November 30, 2005, with distributions occurring on December 20, 2005. The summary includes beginning and ending balances, interest rates, and payment amounts for each certificate class. No realized losses or interest shortfalls are reported for this period. The document serves as an official record of payments and balances for investors in this securitization trust.
EX-10.1 2 f15809dexv10w1.htm EXHIBIT 10.1 exv10w1
EXHIBIT 10.1
| Contact: | Customer Services — CTSLink | |||||
| Wells Fargo Bank Minnesota, N.A. | ||||||
| Securities Administration Services | ||||||
| 7485 New Horizon Way | ||||||
| Frederick, MD 21703 | ||||||
| www.ctslink.com | ||||||
| Telephone: | (301) ###-###-#### | |||||
| Fax: | (301) ###-###-#### | |||||
SMT SERIES 2005-1
Record Date: November 30, 2005
Distribution Date: December 20, 2005
Record Date: November 30, 2005
Distribution Date: December 20, 2005
Certificateholder Distribution Summary
| Certificate | Certificate | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Class | Pass-Through | Beginning | Interest | Principal | Current | Ending Certificate | Total | Cumulative | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Class | CUSIP | Description | Rate | Certificate Balance | Distribution | Distribution | Realized Loss | Balance | Distribution | Realized Loss | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-1 | 81744FGM# | SEN | 4.38938 | % | 203,734,575.87 | 745,223.73 | 12,703,483.18 | 0.00 | 191,031,092.69 | 13,448,706.91 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-2 | 81744FGN1 | SEN | 4.10000 | % | 74,607,271.12 | 254,908.18 | 5,498,921.74 | 0.00 | 69,108,349.47 | 5,753,829.92 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-A | 81744FGP6 | IO | 0.62059 | % | 0.00 | 143,946.72 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 143,946.72 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-B | 81744FGS0 | IO | 0.20769 | % | 0.00 | 1,350.97 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 1,350.97 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-1 | 81744FGQ4 | SUB | 4.57938 | % | 7,067,000.00 | 26,968.73 | 0.00 | 0.00 | 7,067,000.00 | 26,968.73 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-2 | 81744FGR2 | SUB | 4.85938 | % | 3,949,000.00 | 15,991.41 | 0.00 | 0.00 | 3,949,000.00 | 15,991.41 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-3 | 81744FGU5 | SUB | 5.40938 | % | 2,495,000.00 | 11,247.00 | 0.00 | 0.00 | 2,495,000.00 | 11,247.00 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-4 | 81744FGV3 | SUB | 4.93448 | % | 1,455,000.00 | 5,983.05 | 0.00 | 0.00 | 1,455,000.00 | 5,983.05 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-5 | 81744FGW1 | SUB | 4.93448 | % | 831,000.00 | 3,417.13 | 0.00 | 0.00 | 831,000.00 | 3,417.13 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-6 | 81744FGX9 | SUB | 4.93448 | % | 1,871,544.03 | 7,695.91 | 0.00 | 0.00 | 1,871,544.03 | 7,695.91 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-R | 81744FGT8 | RES | 3.94036 | % | 0.00 | 0.10 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.10 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Totals | 296,010,391.11 | 1,216,732.93 | 18,202,404.92 | 0.00 | 277,807,986.19 | 19,419,137.85 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Principal Distribution Factors Statement
| Beginning | Scheduled | Unscheduled | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Original Face | Certificate | Principal | Principal | Realized | Total Principal | Ending Certificate | Ending Certificate | Total Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Class | Amount | Balance | Distribution | Distribution | Accretion | Loss | Reduction | Balance | Percentage | Distribution | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-1 | 298,055,000.00 | 203,734,575.87 | 347.71 | 12,703,135.47 | 0.00 | 0.00 | 12,703,483.18 | 191,031,092.69 | 0.640926 | 12,703,483.18 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-2 | 100,000,000.00 | 74,607,271.21 | 0.00 | 5,498,921.74 | 0.00 | 0.00 | 5,498,921.74 | 69,108,349.47 | 0.691083 | 5,498,921.74 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-A | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.000000 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-B | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.000000 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-1 | 7,067,000.00 | 7,067,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 7,067,000.00 | 1.000000 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-2 | 3,949,000.00 | 3,949,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 3,949,000.00 | 1.000000 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-3 | 2,495,000.00 | 2,495,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 2,495,000.00 | 1.000000 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-4 | 1,455,000.00 | 1,455,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 1,455,000.00 | 1.000000 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-5 | 831,000.00 | 831,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 831,000.00 | 1.000000 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-6 | 1,871,544.03 | 1,871,544.03 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 1,871,544.03 | 1.000000 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-R | 100.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.000000 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Totals | 415,723,644.03 | 296,010,391.11 | 347.71 | 18,202,057.21 | 0.00 | 0.00 | 18,202,404.92 | 277,807,986.19 | 0.668252 | 18,202,404.92 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Principal Distribution Factors Statement
| Beginning | Scheduled | Unscheduled | Ending | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Original Face | Certificate | Principal | Principal | Realized | Total Principal | Ending Certificate | Certificate | Total Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Class | Amount | Balance | Distribution | Distribution | Accretion | Loss | Reduction | Balance | Percentage | Distribution | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-1 | 298,055,000.00 | 683.546915 | 0.001167 | 42.620105 | 0.000000 | 0.000000 | 42.621272 | 640.925644 | 0.604926 | 42.621272 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-2 | 100,000,000.00 | 746.072712 | 0.000000 | 54.989217 | 0.000000 | 0.000000 | 54.989217 | 691.083495 | 0.691083 | 54.989217 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-A | 0.00 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-B | 0.00 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-1 | 7,067,000.00 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 1000.000000 | 1.000000 | 0.000000 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-2 | 3,949,000.00 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 1000.000000 | 1.000000 | 0.000000 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-3 | 2,495,000.00 | 1000.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 1000.000000 | 1.000000 | 0.000000 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-4 | 1,455,000.00 | 1000.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 1000.000000 | 1.000000 | 0.000000 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-5 | 831,000.00 | 1000.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 1000.000000 | 1.000000 | 0.000000 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-6 | 1,871,544.03 | 1000.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 1000.000000 | 1.000000 | 0.000000 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-R | 100.00 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Interest Distribution- Statement
| Payment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| of | Non- | Remaining | Ending | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Current | Beginning | Current | Unpaid | Current | Supported | Unpaid | Certificate/ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Accrual | Certificate | Certificate/ | Accrued | Interest | Interest | Interest | Total Interest | Interest | Notational | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Class | Accural Dates | Days | Rate | Notional Balance | Interest | Shortfall | Shortfall | Shortfall(1) | Distribution | Shortfall(2) | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-1 | 11/20/05 – 12/19/05 | 30 | 4.38938 | % | 203,734,575.87 | 745,223.73 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 745,223.73 | 0.00 | 191,031,092.69 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-2 | 11/20/05 – 12/19/05 | 30 | 4.10000 | % | 74,607,271.21 | 254,908.18 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 254,908.18 | 0.00 | 69,108,349.47 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-A | 11/01/05 – 11/30/05 | 30 | 0.62059 | % | 0.00 | 143,946.72 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 143,946.72 | 0.00 | 260,139,442.16 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-B | 11/01/05 – 11/30/05 | 30 | 0.20769 | % | 0.00 | 2,338.37 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 1,350.97 | 0.00 | 13,511,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-1 | 11/20/05 – 12/19/05 | 30 | 4.57938 | % | 7,067,000.00 | 26,968.73 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 26,968.73 | 0.00 | 7,067,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-2 | 11/20/05 – 12/19/05 | 30 | 4.85938 | % | 3,949,000.00 | 15,991.41 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 15,991.41 | 0.00 | 3,949,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-3 | 11/20/05 – 12/19/05 | 30 | 5.40938 | % | 2,495,000.00 | 11,247.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 11,247.00 | 0.00 | 2,495,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-4 | 11/01/05 – 11/30/05 | 30 | 4.93448 | % | 1,455,000.00 | 5,983.05 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 5,983.05 | 0.00 | 1,455,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-5 | 11/01/05 – 11/30/05 | 30 | 4.93448 | % | 831,000.00 | 3,417.13 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 3,417.13 | 0.00 | 831,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-6 | 11/01/05 – 11/30/05 | 30 | 4.93448 | % | 1,871,544.03 | 7,695.91 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 7,695.91 | 0.00 | 1,871,544.03 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-R | N/A | N/A | 3.94036 | % | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.10 | 0.00 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Totals | 1,217,720.23 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 1,216,732.93 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1, 2) Amount also includes coupon cap or basis risk shortfalls, if applicable.
Interest Distribution Factors Statement
| Beginning | Payment of | Non- | Remaining | Ending | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Current | Certificate/ | Current | Unpaid | Current | Supported | Unpaid | Certificate/ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Original Face | Certificate | Notional | Accrued | Interest | Interest | Interest | Total Interest | Interest | Notational | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Class | Accural Dates | Amount | Rate | Balance | Interest | Shortfall | Shortfall(1) | Shortfall | Distribution | Shortfall(2) | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-1 | 11/20/05 – 12/19/05 | 298,055,000.00 | 4.38938 | % | 683.546915 | 2.500289 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 2.500289 | 0.000000 | 640.925644 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-2 | 11/20/05 – 12/19/05 | 100,000,000.00 | 4.10000 | % | 746.072712 | 2.549082 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 2.549082 | 0.000000 | 691.083495 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-A | 11/01/05 – 11/30/05 | 0.00 | 0.62059 | % | 699.254744 | 0.361625 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.361625 | 0.000000 | 653.526377 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
X-B | 11/01/05 – 11/30/05 | 0.00 | 0.20769 | % | 1000.000000 | 0.173072 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.099990 | 0.000000 | 1000.000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-1 | 11/20/05 – 12/19/05 | 7,067,000.00 | 4.57938 | % | 1000.000000 | 3.816150 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 3.816150 | 0.000000 | 1000.000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-2 | 11/20/05 – 12/19/05 | 3,949,000.00 | 4.85938 | % | 1000.000000 | 4.049483 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 4.049483 | 0.000000 | 1000.000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-3 | 11/20/05 – 12/19/05 | 2,495,000.00 | 5.40938 | % | 1000.000000 | 4.507816 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 4.507816 | 0.000000 | 1000.000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-4 | 11/01/05 – 11/30/05 | 1,455,000.00 | 4.93448 | % | 1000.000000 | 4.112062 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 4.112062 | 0.000000 | 1000.000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-5 | 11/01/05 – 11/30/05 | 831,000.00 | 4.93448 | % | 1000.000000 | 4.112070 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 4.112070 | 0.000000 | 1000.000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B-6 | 11/01/05 – 11/30/05 | 1,871,544.03 | 4.93448 | % | 1000.000000 | 4.112065 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 4.112065 | 0.000000 | 1000.000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A-R | N/A | 100.00 | 3.94036 | % | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 0.000000 | 1.000000 | 0.000000 | 0.000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1, 2) Amount also includes coupon cap or basis risk shortfalls, if applicable.
Per $1 denomination
Per $1 denomination
Certificateholder Account Statement
| Certificate Account | ||||||
| Beginning Balance | 0.00 | |||||
| Deposits | ||||||
| Payments of Interest and Principal | 19,514,792.91 | |||||
| Reserve Funds and Credit Enhancements | 0.00 | |||||
| Proceeds from Repurchased Loans | 0.00 | |||||
| Servicer Advances | 0.00 | |||||
| Realized Losses (Gains, Subsequent Expenses & Recoveries) | 0.00 | |||||
| Prepayment Penalties | 0.00 | |||||
| Swap/Cap Payments | 0.00 | |||||
| Total Deposits | 19,514,792.91 | |||||
| Withdrawals | ||||||
| Swap Payments | 0.00 | |||||
| Reserve Funds and Credit Enhancements | 0.00 | |||||
| Reimbursement for Servicer Advances | 0.00 | |||||
| Total Administration Fees | 95,655.06 | |||||
| Payment of Interest and Principal | 19,419,137.85 | |||||
| Total Withdrawals (Pool Distribution Amount) | 19,514,792.91 | |||||
| Ending Balance | 0.00 | |||||
Prepayment/Curtailment Interest Shortfall
Total Prepayment/Curtailment Interest Shortfall | 0.00 | |||
Servicing Fee Support | 0.00 | |||
Non-Supported Prepayment Curtailment Interest Shortfall | 0.00 | |||
Administration Fees
Gross Servicing Fee* | 92,571.61 | |||
Master Servicing Fee | 3,083.45 | |||
Supported Prepayment/Curtailment Interest Shortfall | 0.00 | |||
Total Administration Fees | 95,655.06 | |||
| * | Servicer Payees include: BANK OF AMERICA (NY); GMAC MTG CORP; MORGAN STANLEY DEAN WITTER; PHH US MTG CORP |
Reserve Accounts
| Beginning | Current | Current | Ending | |||||||||||||
| Account Type | Balance | Withdrawals | Deposits | Balance | ||||||||||||
X-A Pool 1 Reserve Fund | 4,500.00 | 0.00 | 0.00 | 4,500.00 | ||||||||||||
X-A Pool 2 Reserve Fund | 4,500.00 | 0.00 | 0.00 | 4,500.00 | ||||||||||||
X-B Reserve Fund | 1,000.00 | 987.40 | 987.40 | 1,000.00 | ||||||||||||
Collateral Statement
Collateral Description | Mixed ARM | |||
Weighted Average Gross Coupon | 5.320305 | % | ||
Weighted Average Net Coupon | 4.945027 | % | ||
Weighted Average Pass-Through Rate | 4.932527 | % | ||
Weighted Average Remaining Term | 327 | |||
Beginning Scheduled Collateral Loan Count | 897 | |||
Number of Loans Paid in Full | 45 | |||
Ending Scheduled Collateral Loan Count | 852 | |||
Beginning Scheduled Collateral Balance | 296,010,391.11 | |||
Ending Scheduled Collateral Balance | 277,807,986.19 | |||
Ending Actual Collateral Balance at 30-Nov-2005 | 277,808,337.54 | |||
Monthly P&I Constant | 1,312,735.57 | |||
Special Servicing Fee | 0.00 | |||
Prepayment Penalty Waived Amount | 0.00 | |||
Prepayment Penalty Waived Count | 0 | |||
Prepayment Penalty Paid Amount | 0.00 | |||
Prepayment Penalty Paid Count | 0 | |||
Realized Loss Amount | 0.00 | |||
Cumulative Realized Loss | 0.00 | |||
Class A Optimal Amount | 19,345,496.14 | |||
Scheduled Principal | 347.71 | |||
Unscheduled Principal | 18,202,057.21 | |||
| Group | Pool One | Pool Two | Total | |||||||||
Collateral Description | Mixed ARM | 6 Month LIBOR ARM | Mixed ARM | |||||||||
Weighted Average Coupon Rate | 5.353149 | 5.230154 | 5.320305 | |||||||||
Weighted Average Net Rate | 4.977962 | 4.854629 | 4.945027 | |||||||||
Pass-Through Rate | 4.965462 | 4.842129 | 4.932527 | |||||||||
Weighted Average Remaining Term | 325 | 332 | 327 | |||||||||
Record Date | 11/30/2005 | 11/30/2005 | 11/30/2005 | |||||||||
Principal and Interest Constant | 968,216.54 | 344,519.03 | 1,312,73557 | |||||||||
Beginning Loan Count | 652 | 245 | 897 | |||||||||
Loans Paid in Full | 32 | 13 | 45 | |||||||||
Ending Loan Count | 620 | 232 | 852 | |||||||||
Beginning Scheduled Balance | 216,964,381.85 | 79,046,009.26 | 296,010,391.11 | |||||||||
Ending Scheduled Balance | 204,260,898.67 | 73,547,087.52 | 277,807,986.19 | |||||||||
Scheduled Principal | 347.71 | 0.00 | 347.71 | |||||||||
Unscheduled Principal | 12,703,135.47 | 5,498,921.74 | 18,202,057.21 | |||||||||
Scheduled Interest | 967,868.83 | 344,519.03 | 1,312,387.86 | |||||||||
Servicing Fee | 67,835.12 | 24,736.49 | 92,571.61 | |||||||||
Master Servicing Fee | 2,260.05 | 823.40 | 3,083.45 | |||||||||
Trustee Fee | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
FRY Amount | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Special Hazard Fee | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Other Fee | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Pool Insurance Fee | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Spread 1 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Spread 2 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Spread 3 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Net Interest | 897,773.66 | 318,959.14 | 1,216,732.80 | |||||||||
Realized Loss Amount | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Cumulative Realized Loss | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Percentage of Cumulative Losses | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Prepayment Penalty Waived Amount | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Prepayment Penalty Waived Count | 0 | 0 | 0 | |||||||||
Prepayment Penalty Paid Amount | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Prepayment Penalty Paid Count | 0 | 0 | 0 | |||||||||
Special Servicing Fee | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Miscellaneous Reporting
| Pro Rata Senior Percent | 94.031107% | |||||||||||
Additional Reporting – Group Level
| Miscellaneous Reporting | ||||
Group Pool One | ||||
One Month Libor Loan Balance | 114,723,007.71 | |||
Six Month Libor Loan Balance | 89,537,890.96 | |||
Senior Percent | 100.000000 | % | ||
Senior Prepayment Percent | 100.000000 | % | ||
Subordinate Percent | 0.000000 | % | ||
Subordinate Prepayment Percent | 0.000000 | % | ||
Principal Transfer Amount | 0.00 | |||
Interest Transfer Amount | 0.00 | |||
Group Pool Two | ||||
Senior Percent | 100.000000 | % | ||
Senior Prepayment Percent | 100.000000 | % | ||
Subordinate Percent | 0.000000 | % | ||
Subordinate Prepayment Percent | 0.000000 | % | ||
Principal Transfer Amount | 0.00 | |||
Interest Transfer Amount | 0.00 |
Loan Status Stratification/Credit Enhancement Statement
| DELINQUENT | BANKRUPTCY | FORECLOSURE | REO | TOTAL | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
30 Days | 8 | 2,971,812.04 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 8 | 2,971,812.04 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
60 Days | 2 | 1,037,999.99 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 2 | 1,037,999.99 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
150 Days | 1 | 160,196.23 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 1 | 160,196.23 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 4,170,008.26 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 11 | 4,170,008.26 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
30 Days | 0.938967 | % | 1.069735 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 0.938967 | % | 1.069735 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
60 Days | 0.234742 | % | 0.373639 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.234742 | % | 0.373639 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
150 Days | 0.117371 | % | 0.057664 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.117371 | % | 0.057664 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1.291080 | % | 1.501038 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 1.291080 | % | 1.501038 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Current Period Class A Insufficient Funds: | 0.00 | Principal Balance of Contaminated Properties | 0.00 | Periodic Advance | 0.00 | |||||||||||||||
Subordination Level/Credit Enhancement/Class Percentage and Prepayment Percentage
| Original $ | Original% | Current $ | Current % | Current Class % | Prepayment % | |||||||||||||||||||
Class A | 17,668,544.03 | 4.25006956 | % | 17,668,544.03 | 6.35998420 | % | 93.640016 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||
Class B-1 | 10,601,544.03 | 2.55014219 | % | 10,601,544.03 | 3.81614084 | % | 2.543843 | % | 39.997636 | % | ||||||||||||||
Class B-2 | 6,652,544.03 | 1.60023230 | % | 6,652,544.03 | 2.39465543 | % | 1.421485 | % | 22.350455 | % | ||||||||||||||
Class B-3 | 4,157,544.03 | 1.00007399 | % | 4,157,544.03 | 1.49655310 | % | 0.898102 | % | 14.121141 | % | ||||||||||||||
Class B-4 | 2,702,544.03 | 0.65008187 | % | 2,702,544.03 | 0.97281006 | % | 0.523743 | % | 8.234974 | % | ||||||||||||||
Class B-5 | 1,871,544.03 | 0.45018946 | % | 1,871,544.03 | 0.67368259 | % | 0.299127 | % | 4.703274 | % | ||||||||||||||
Class B-6 | 0.00 | 0.00000000 | % | 0.00 | 0.00000000 | % | 0.673683 | % | 10.592520 | % | ||||||||||||||
| Please refer to the prospectus supplement for a full description of loss exposure | ||||||||||||||||||||||||
Delinquency Status by Group
| DELINQUENT | BANKRUPTCY | FORECLOSURE | REO | TOTAL | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Group One | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
30 Days | 5 | 2,105,104.54 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 5 | 2,105,104.54 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
60 Days | 2 | 1,037,999.99 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 2 | 1,037,999.99 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
150 Days | 1 | 160,196.23 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 1 | 160,196.23 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 3,303,300.76 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 8 | 3,303,300.76 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
30 Days | 0.806452% | 1.030594 | % | 30 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 30 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 30 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 30 Days | 0.806452% | 1.030594 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
60 Days | 0.322581% | 0.508173 | % | 60 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 60 Days | 0.322581% | 0.508173 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
90 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
120 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
150 Days | 0.161290% | 0.078427 | % | 150 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 150 Days | 0.161290% | 0.078427 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
180+ Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000% | 0.000000 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 1.290323% | 1.617194 | % | 0.000000% | 0.000000 | % | 0.000000% | 0.000000 | % | 0.000000% | 0.000000 | % | 1.290323% | 1.617194 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| DELINQUENT | BANKRUPTCY | FORECLOSURE | REO | TOTAL | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Group Two | 1.183654% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
30 Days | 3 | 866,707.50 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 3 | 866,707.50 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | 866,707.50 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 3 | 866,707.50 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
30 Days | 1.293103% | 1.178439 | % | 30 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 30 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 30 Days | 0.000000% | 0.000000 | % | 30 Days | 1.293103% | 1.178439 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
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