SMT Series 2005-1 Certificateholder Distribution Summary by Wells Fargo Bank Minnesota, N.A.
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Business Operations
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Distribution Agreements
Summary
This document, prepared by Wells Fargo Bank Minnesota, N.A., summarizes the distribution of principal and interest to holders of various classes of certificates for the SMT Series 2005-1 as of February 28, 2006, with distributions made on March 20, 2006. It details the amounts paid, outstanding balances, and interest rates for each certificate class. The report is intended for certificateholders and provides transparency on payments, balances, and any realized losses for the period.
EX-10.1 2 f19541aexv10w1.htm EXHIBIT 10.1 exv10w1
EXHIBIT 10.1
Contact: | Customer Services CTSLink | |||
Wells Fargo Bank Minnesota, N.A. | ||||
Securities Administration Services | ||||
7485 New Horizon Way | ||||
Frederick, MD 21703 | ||||
www.ctslink.com | ||||
Telephone: | (301)  ###-###-#### | |||
Fax: | (301)  ###-###-#### |
SMT SERIES 2005-1
Record Date: February 28, 2006
Distribution Date: March 20, 2006
Record Date: February 28, 2006
Distribution Date: March 20, 2006
Certificateholder Distribution Summary
Certificate | Certificate | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Class | Pass-Through | Beginning | Interest | Principal | Current | Ending Certificate | Total | Cumulative | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Class | CUSIP | Description | Rate | Certificate Balance | Distribution | Distribution | Realized Loss | Balance | Distribution | Realized Loss | ||||||||||||||||||||||||||||||
A-1 | 81744FGM3 | SEN | 4.80000 | % | 171,888,554.30 | 686,771.71 | 11,543,471.18 | 0.00 | 160,345,083.12 | 12,230,242.89 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
A-2 | 81744FGN1 | SEN | 4.97000 | % | 60,694,480.02 | 251,376.30 | 3,416,892.36 | 0.00 | 57,277,587.66 | 3,668,268.66 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
X-A | 81744FGP6 | IO | 0.79988 | % | 0.00 | 154,900.60 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 154,900.60 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
X-B | 81744FGS0 | IO | 0.45060 | % | 0.00 | 4,701.12 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 4,701.12 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-1 | 81744FGQ4 | SUB | 4.99000 | % | 7,067,000.00 | 29,361.79 | 0.00 | 0.00 | 7,067,000.00 | 29,361.79 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-2 | 81744FGR2 | SUB | 5.27000 | % | 3,949,000.00 | 17,327.85 | 0.00 | 0.00 | 3,949,000.00 | 17,327.85 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-3 | 81744FGU5 | SUB | 5.82000 | % | 2,495,000.00 | 12,090.71 | 0.00 | 0.00 | 2,495,000.00 | 12,090.71 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-4 | 81744FGV3 | SUB | 5.64303 | % | 1,455,000.00 | 6,836.32 | 0.00 | 0.00 | 1,455,000.00 | 6,836.32 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-5 | 81744FGW1 | SUB | 5.64303 | % | 831,000.00 | 3,904.46 | 0.00 | 0.00 | 831,000.00 | 3,904.46 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-6 | 81744FGX9 | SUB | 5.64303 | % | 1,871,544.03 | 8,793.45 | 0.00 | 0.00 | 1,871,544.03 | 8,793.45 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
A-R | 81744FGT8 | RES | 3.92582 | % | 0.00 | 0.20 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.20 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
Totals | 250,251,578.35 | 1,176,064.51 | 14,960,363.54 | 0.00 | 235,291,214.81 | 16,136,428.05 | 0.00 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
Principal Distribution Statement
Beginning | Scheduled | Unscheduled | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Original Face | Certificate | Principal | Principal | Realized | Total Principal | Ending Certificate | Ending Certificate | Total Principal | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Class | Amount | Balance | Distribution | Distribution | Accretion | Loss | Reduction | Balance | Percentage | Distribution | ||||||||||||||||||||||||||||||
A-1 | 298,055,000.00 | 171,888,554.30 | 364.22 | 11,543,106.96 | 0.00 | 0.00 | 11,543,471.18 | 160,345,083.12 | 0.53797146 | 11,543,471.18 | ||||||||||||||||||||||||||||||
A-2 | 100,000,000.00 | 60,694,480.02 | 0.00 | 3,416,892.36 | 0.00 | 0.00 | 3,416,892.36 | 57,277,587.66 | 0.57277588 | 3,416,892.36 | ||||||||||||||||||||||||||||||
X-A | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00000000 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
X-B | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00000000 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-1 | 7,067,000.00 | 7,067,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 7,067,000.00 | 1.00000000 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-2 | 3,949,000.00 | 3,949,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 3,949,000.00 | 1.00000000 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-3 | 2,495,000.00 | 2,495,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 2,495,000.00 | 1.00000000 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-4 | 1,455,000.00 | 1,455,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 1,455,000.00 | 1.00000000 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-5 | 831,000.00 | 831,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 831,000.00 | 1.00000000 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-6 | 1,871,544.03 | 1,871,544.03 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 1,871,544.03 | 1.00000000 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
A-R | 100.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00000000 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
Totals | 415,723,644.03 | 250,251,578.35 | 364.22 | 14,959,999.32 | 0.00 | 0.00 | 14,960,363.54 | 235,291,214.81 | 0.56597987 | 14,960,363.54 | ||||||||||||||||||||||||||||||
Principal Distribution Factors Statement
Beginning | Scheduled | Unscheduled | Ending | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Original Face | Certificate | Principal | Principal | Realized | Total Principal | Ending Certificate | Certificate | Total Principal | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Class | Amount | Balance | Distribution | Distribution | Accretion | Loss | Reduction | Balance | Percentage | Distribution | ||||||||||||||||||||||||||||||
A-1 | 298,055,000.00 | 576.70079113 | 0.00122199 | 38.72811045 | 0.00000000 | 0.00000000 | 38.72933244 | 537.97145869 | 0.53797146 | 38.72933244 | ||||||||||||||||||||||||||||||
A-2 | 100,000,000.00 | 606.94480020 | 0.00000000 | 34.16892360 | 0.00000000 | 0.00000000 | 34.16892360 | 572.77587660 | 0.57277588 | 34.16892360 | ||||||||||||||||||||||||||||||
X-A | 0.00 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||
X-B | 0.00 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-1 | 7,067,000.00 | 1000.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 1000.00000000 | 1.00000000 | 0.00000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-2 | 3,949,000.00 | 1000.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 1000.00000000 | 1.00000000 | 0.00000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-3 | 2,495,000.00 | 1000.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 1000.00000000 | 1.00000000 | 0.00000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-4 | 1,455,000.00 | 1000.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 1000.00000000 | 1.00000000 | 0.00000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-5 | 831,000.00 | 1000.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 1000.00000000 | 1.00000000 | 0.00000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||
B-6 | 1,871,544.03 | 1000.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 1000.00000000 | 1.00000000 | 0.00000000 | ||||||||||||||||||||||||||||||
A-R | 100.00 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 |
Interest Distribution- Statement
Payment | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
of | Non- | Remaining | Ending | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Current | Beginning | Current | Unpaid | Current | Supported | Unpaid | Certificate/ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Certificate | Certificate/ | Accrued | Interest | Interest | Interest | Total Interest | Interest | Notational | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Class | Accural Dates | Accrual Days | Rate | Notional Balance | Interest | Shortfall | Shortfall | Shortfall(1) | Distribution | Shortfall(2) | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||
A-1 | 02/20/06 -- 03/19/06 | 30 | 4.80000 | % | 171,888,554.30 | 687,544.22 | 0.00 | 0.00 | 782.51 | 686,771.71 | 0.00 | 160,345,083.12 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
A-2 | 02/20/06 -- 03/19/06 | 30 | 4.97000 | % | 60,694,480.02 | 251,376.30 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 251,376.30 | 0.00 | 57,277,587.66 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
X-A | 02/01/06 -- 02/28/06 | 30 | 0.79988 | % | 232,583,034.32 | 155,032.92 | 0.00 | 0.00 | 132.32 | 154,900.60 | 0.00 | 217,622,670.78 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
X-B | 02/01/06 -- 02/28/06 | 30 | 0.45060 | % | 13,511,000.00 | 5,073.41 | 0.00 | 0.00 | 4.34 | 4,701.12 | 0.00 | 13,511,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
B-1 | 02/20/06 -- 03/19/06 | 30 | 4.99000 | % | 7,067,000.00 | 29,386.94 | 0.00 | 0.00 | 25.15 | 29,361.79 | 0.00 | 7,067,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
B-2 | 02/20/06 -- 03/19/06 | 30 | 5.27000 | % | 3,949,000.00 | 17,342.69 | 0.00 | 0.00 | 14.84 | 17,327.79 | 0.00 | 3,949,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
B-3 | 02/20/06 -- 03/19/06 | 30 | 5.82000 | % | 2,495,000.00 | 12,100.75 | 367.94 | 367.94 | 10.04 | 17,327.85 | 0.00 | 2,495,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
B-4 | 02/01/06 -- 02/28/06 | 30 | 5.64303 | % | 1,455,000.00 | 6,842.18 | 0.00 | 0.00 | 5.86 | 12,090.71 | 0.00 | 1,455,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
B-5 | 02/01/06 -- 02/28/06 | 30 | 5.64303 | % | 831,000.00 | 3,907.80 | 0.00 | 0.00 | 3.34 | 6,836.32 | 0.00 | 831,000.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
B-6 | 02/01/06 -- 02/28/06 | 30 | 5.64303 | % | 1,871,544.03 | 8,800.99 | 0.00 | 0.00 | 7.53 | 3,904.46 | 0.00 | 1,871,544.03 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
A-R | N/A | N/A | 3.92582 | % | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.20 | 0.00 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Totals | 1,177,418.20 | 367.94 | 367.94 | 985.93 | 1,176,064.51 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1,2) | Amount also includes coupon cap or basis risk shortfalls, if applicable. |
Interest Distribution Factors Statement
Beginning | Payment of | Non- | Remaining | Ending | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Current | Certificate/ | Current | Unpaid | Current | Supported | Unpaid | Certificate/ | |||||||||||||||||||||||||||||||||
Original Face | Certificate | Notional | Accrued | Interest | Interest | Interest | Total Interest | Interest | Notational | |||||||||||||||||||||||||||||||
Class | Amount | Rate | Balance | Interest | Shortfall | Shortfall(1) | Shortfall | Distribution | Shortfall(2) | Balance | ||||||||||||||||||||||||||||||
A-1 | 298,055,000.00 | 4.80000 | % | 576.70079113 | 2.30680317 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00262539 | 2.30417779 | 0.00000000 | 537.97145869 | |||||||||||||||||||||||||||||
A-2 | 100,000,000.00 | 4.97000 | % | 606.94480020 | 2.51376300 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 2.51376300 | 0.00000000 | 572.77587660 | |||||||||||||||||||||||||||||
X-A | 0.00 | 0.79988 | % | 584.29873842 | 0.38947613 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00033242 | 0.38914371 | 0.00000000 | 546.71507902 | |||||||||||||||||||||||||||||
X-B | 0.00 | 0.45060 | % | 1000.00000000 | 0.37550218 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00032122 | 0.34794760 | 0.00000000 | 1000.00000000 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-1 | 7,067,000.00 | 4.99000 | % | 1000.00000000 | 4.15833310 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00355879 | 4.15477430 | 0.00000000 | 1000.00000000 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-2 | 3,949,000.00 | 5.27000 | % | 1000.00000000 | 4.39166624 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00375791 | 4.38790833 | 0.00000000 | 1000.00000000 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-3 | 2,495,000.00 | 5.82000 | % | 1000.00000000 | 4.85000000 | 0.14747094 | 0.14747094 | 0.00402405 | 4.84597595 | 0.00000000 | 1000.00000000 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-4 | 1,455,000.00 | 5.64303 | % | 1000.00000000 | 4.70252921 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00402749 | 4.69850172 | 0.00000000 | 1000.00000000 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-5 | 831,000.00 | 5.64303 | % | 1000.00000000 | 4.70252708 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00401925 | 4.69850782 | 0.00000000 | 1000.00000000 | |||||||||||||||||||||||||||||
B-6 | 1,871,544.03 | 5.64303 | % | 1000.00000000 | 4.70252896 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00402342 | 4.69850020 | 0.00000000 | 1000.00000000 | |||||||||||||||||||||||||||||
A-R | 100.00 | 3.92582 | % | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 | 2.00000000 | 0.00000000 | 0.00000000 |
(1, 2) | Amount also includes coupon cap or basis risk shortfalls, if applicable. Per $1 denomination |
Certificateholder Account Statement
Certificate Account
Beginning Balance | 0.00 | ||
Deposits | |||
Payments of Interest and Principal | 16,203,585.64 | ||
Reserve Funds and Credit Enhancements | 0.00 | ||
Proceeds from Repurchased Loans | 0.00 | ||
Servicer Advances | 38,746.01 | ||
Realized Losses (Gains, Subsequent Expenses & Recoveries) | 0.00 | ||
Prepayment Penalties | 0.00 | ||
Swap/Cap Payments | 0.00 | ||
Total Deposits | 16,242,331.65 | ||
Withdrawals | |||
Reserve Funds and Credit Enhancements | 0.00 | ||
Reimbursement for Servicer Advances | 25,058.57 | ||
Total Administration Fees | 80,845.03 | ||
Payment of Interest and Principal | 16,136,428.05 | ||
Total Withdrawals (Pool Distribution Amount) | 16,242,331.65 | ||
Ending Balance | 0.00 | ||
Prepayment/Curtailment Interest Shortfall
Total Prepayment/Curtailment Interest Shortfall | 985.93 | |||
Servicing Fee Support | 0.00 | |||
Non-Supported Prepayment Curtailment Interest Shortfall | 985.93 | |||
Administration Fees
Gross Servicing Fee* | 78,238.24 | |||
Master Servicing Fee | 2,606.79 | |||
Supported Prepayment/Curtailment Interest Shortfall | 0.00 | |||
Total Administration Fees | 80,845.03 | |||
* | Servicer Payees include: BANK OF AMERICA (NY); GMAC MTG CORP; MORGAN STANLEY DEAN WITTER; PHH US MTG CORP |
Reserve Accounts
Beginning | Current | Current | Ending | |||||||||||||
Account Type | Balance | Withdrawals | Deposits | Balance | ||||||||||||
X-A Pool 1 Reserve Fund | 4,500.00 | 0.00 | 0.00 | 4,500.00 | ||||||||||||
X-A Pool 2 Reserve Fund | 4,500.00 | 0.00 | 0.00 | 4,500.00 | ||||||||||||
X-B Reserve Fund | 1,000.00 | 367.94 | 367.94 | 1,000.00 |
Collateral Statement
Collateral Description | Mixed ARM | |||
Weighted Average Gross Coupon | 6.031828 | % | ||
Weighted Average Net Coupon | 5.656662 | % | ||
Weighted Average Pass-Through Rate | 5.644162 | % | ||
Weighted Average Remaining Term | 325 | |||
Beginning Scheduled Collateral Loan Count | 776 | |||
Number of Loans Paid in Full | 48 | |||
Ending Scheduled Collateral Loan Count | 728 | |||
Beginning Scheduled Collateral Balance | 250,251,578.35 | |||
Ending Scheduled Collateral Balance | 235,291,214.81 | |||
Ending Actual Collateral Balance at 28-Feb-2006 | 235,291,507.16 | |||
Monthly P&I Constant | 1,258,259.62 | |||
Special Servicing Fee | 0.00 | |||
Prepayment Penalty Waived Amount | 0.00 | |||
Prepayment Penalty Waived Count | 0 | |||
Prepayment Penalty Paid Amount | 0.00 | |||
Prepayment Penalty Paid Count | 0 | |||
Realized Loss Amount | 0.00 | |||
Cumulative Realized Loss | 0.00 | |||
Class A Optimal Amount | 16,053,959.05 | |||
Scheduled Principal | 364.22 | |||
Unscheduled Principal | 14,959,999.32 |
Group | Pool One | Pool Two | Total | |||||||||
Collateral Description | Mixed ARM | 6 Month LIBOR ARM | Mixed ARM | |||||||||
Weighted Average Coupon Rate | 5.999200 | 6.124563 | 6.031828 | |||||||||
Weighted Average Net Rate | 5.624200 | 5.748925 | 5.656662 | |||||||||
Pass-Through Rate | 5.611700 | 5.736425 | 5.644162 | |||||||||
Weighted Average Remaining Term | 323 | 329 | 325 | |||||||||
Record Date | 02/28/2006 | 02/28/2006 | 02/28/2006 | |||||||||
Principal and Interest Constant | 925,832.55 | 332,427.07 | 1,258,259.62 | |||||||||
Beginning Loan Count | 567 | 209 | 776 | |||||||||
Loans Paid in Full | 34 | 14 | 48 | |||||||||
Ending Loan Count | 533 | 195 | 728 | |||||||||
Beginning Scheduled Balance | 185,118,360.28 | 65,133,218.07 | 250,251,578.35 | |||||||||
Ending Scheduled Balance | 173,574,889.10 | 61,716,325.71 | 235,291,214.81 | |||||||||
Scheduled Principal | 364.22 | 0.00 | 364.22 | |||||||||
Unscheduled Principal | 11,543,106.96 | 3,416,892.36 | 14,959,999.32 | |||||||||
Scheduled Interest | 925,468.33 | 332,427.07 | 1,257,895.40 | |||||||||
Servicing Fee | 57,849.49 | 20,388.75 | 78,238.24 | |||||||||
Master Servicing Fee | 1,928.32 | 678.47 | 2,606.79 | |||||||||
Trustee Fee | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
FRY Amount | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Special Hazard Fee | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Other Fee | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Pool Insurance Fee | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Spread 1 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Spread 2 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Spread 3 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Net Interest | 865,690.52 | 311,359.85 | 1,177,050.37 | |||||||||
Realized Loss Amount | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Cumulative Realized Loss | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Percentage of Cumulative Losses | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Prepayment Penalty Waived Amount | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Prepayment Penalty Waived Count | 0 | 0 | 0 | |||||||||
Prepayment Penalty Paid Amount | 0.00 | 0.00 | 0.00 | |||||||||
Prepayment Penalty Paid Count | 0 | 0 | 0 | |||||||||
Special Servicing Fee | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
Additional Reporting Deal Level
Miscellaneous Reporting
Pro Rata Senior Percent | 92.939687 | % |
Additional Reporting Group Level
Miscellaneous Reporting
Group Pool One | ||||
One Month Libor Loan Balance | 98,690,443.67 | |||
Six Month Libor Loan Balance | 74,884,445.43 | |||
Senior Percent | 100.000000 | % | ||
Senior Prepayment Percent | 100.000000 | % | ||
Subordinate Percent | 0.000000 | % | ||
Subordinate Prepayment Percent | 0.000000 | % | ||
Principal Transfer Amount | 0.00 | |||
Interest Transfer Amount | 0.00 | |||
Group Pool Two | ||||
Senior Percent | 100.000000 | % | ||
Senior Prepayment Percent | 100.000000 | % | ||
Subordinate Percent | 0.000000 | % | ||
Subordinate Prepayment Percent | 0.000000 | % | ||
Principal Transfer Amount | 0.00 | |||
Interest Transfer Amount | 0.00 |
Loan Status Stratification/Credit Enhancement Statement
DELINQUENT | BANKRUPTCY | FORECLOSURE | REO | TOTAL | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
30 Days | 20 | 7,495,035.35 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 20 | 7,495,035.35 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
150 Days | 1 | 429,999.99 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 1 | 429,999.99 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
21 | 7,925,035.34 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 21 | 7,925,035.34 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
No. of | Principal | No. of | Principal | No.2 of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
30 Days | 2.747253 | % | 3.185425 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 2,747253 | % | 3.185425 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
150 Days | 0.137363 | % | 0.182752 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.137363 | % | 0.182752 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.884615 | % | 3.368177 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 2.884615 | % | 3.368177 | % |
Current Period Class A Insufficient Funds: | 0.00 | Principal Balance of Contaminated Properties | 0.00 | Periodic Advance | 38,746.01 |
Subordination Level/Credit Enhancement/Class Percentage and Prepayment Percentage
Original $ | Original% | Current $ | Current % | Current Class % | Prepayment % | |||||||||||||||||||
Class A | 17,668,544.03 | 4.25006956 | % | 17,668,544.03 | 7.50922385 | % | 92.490776 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||
Class B-1 | 10,601,544.03 | 2.55014219 | % | 10,601,544.03 | 4.50571180 | % | 3.003512 | % | 39.997636 | % | ||||||||||||||
Class B-2 | 6,652,544.03 | 1.60023230 | % | 6,652,544.03 | 2.82736609 | % | 1.678346 | % | 22.350455 | % | ||||||||||||||
Class B-3 | 4,157,544.03 | 1.00007399 | % | 4,157,544.03 | 1.76697801 | % | 1.060388 | % | 14.121141 | % | ||||||||||||||
Class B-4 | 2,702,544.03 | 0.65008187 | % | 2,702,544.03 | 1.14859538 | % | 0.618383 | % | 8.234974 | % | ||||||||||||||
Class B-5 | 1,871,544.03 | 0.45018946 | % | 1,871,544.03 | 0.79541603 | % | 0.353179 | % | 4.703274 | % | ||||||||||||||
Class B-6 | 0.00 | 0.00000000 | % | 0.00 | 0.00000000 | % | 0.795416 | % | 10.592520 | % |
Please refer to the prospectus supplement for a full description of loss exposure
Delinquency Status by Group
DELINQUENT | BANKRUPTCY | FORECLOSURE | REO | TOTAL | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Group One | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
30 Days | 15 | 4,950,155.77 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 15 | 4,950,155.77 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
150 Days | 1 | 429,999.99 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 1 | 429,999.99 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
16 | 5,380,155.76 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 16 | 5,380,155.76 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
30 Days | 2.814259 | % | 2.851880 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 30 Days | 2.814259 | % | 2.851880 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
150 Days | 0.187617 | % | 0.247731 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 150 Days | 0.187617 | % | 0.247731 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 180+ Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3.001876 | % | 3.099611 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 3.001876 | % | 3.099611 | % |
DELINQUENT | BANKRUPTCY | FORECLOSURE | REO | TOTAL | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Group Two | 1.183654% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | 0-29 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
30 Days | 5 | 2,544,879.58 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 0 | 0.00 | 30 Days | 5 | 2,544,879.58 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | 60 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | 90 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | 120 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | 150 Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | 180+ Days | 0 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
5 | 2,544,879.58 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 5 | 2,544,879.58 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | No. of | Principal | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | Loans | Balance | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 0-29 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 60 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 90 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | 120 Days | 0.000000 | % | 0.000000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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